За деньгами украинских частных инвесторов начали охотиться компании, предлагающие инвестиции на зарубежном фондовом рынке. Естественно, Нацбанку и Госкомиссии по ценным бумагам (ГКЦБФР) об этом ничего не известно. :) А насколько рискованны такие схемы для самих инвесторов?

Предлагает такую возможность компания Lionebank International, обещающая клиентам ежемесячный доход в 4%, или 54% годовых. Для партнеров фирмы, то есть приводящих новых участников схемы по системе MLM (многоуровневого маркетинга), доход обещан и вовсе на уровне 67,5% годовых.

Заработок этот, подчеркнем, зафиксирован в инвестиционном договоре. Достигается он якобы за счет вложения денег в акции и облигации американских и европейских компаний, зарубежные инвестфонды и недвижимость.

Если инвестор вносит $250--5000, то он должен их перечислить на счет компании Lodgevine Limited на Кипре (представительство Lionebank Int.). Делается это через систему Webmoney (электронная система платежей в Интернете). Если сумма больше, то ее можно внести наличными в офисе компании в Киеве.
Естественно возникает логичный вопрос: насколько спокойно может чувствовать себя инвестор, который внес деньги через Интернет на счет никому не известной компании на Кипре? :)

Господа, а вы откуда?

Первые сообщения о Lionebank International появились на интернет-форумах в декабре 2007-го, а активную рекламу компания начала проводить с февраля нынешнего года.

Появились "лионцы" якобы в результате объединения усилий двух успешных американских трейдеров -- Джона Саймонса и Рика Савицки (так значится в рекламном проспекте компании). Правда, справившись в украинских финансовых кругах об известности этих трейдеров, "Деньги" получили в ответ лишь пожатие плечами, или Киев -- деревня, или трейдеры не такие уж и известные. :)

Никакой информации об этих людях в Сети мы также найти не смогли (ни на английском, ни на русском языках). Это, по меньшей мере, подозрительно, ведь в рекламе значится, что у компании есть представительства в 33 странах мира и свой инвестфонд в США!

Свое инкогнито в интернет-пространстве представители компании объясняют просто: "Крупные инвестиционные компании предпочитают работать "в тени", не привлекая внимания широкой общественности". Хорошая легенда, верно? Тем более что в действительности обычно все в точности до наоборот.
Однако закрытость новой финансовой структуры -- еще не самое странное.

Первое, что бросается в глаза при изучении украинского сайта Lionebank International, -- это ну очень большая его схожесть с www.lionbank.com -- сайтом Fidelity bank, который известен в США и управляет инвестиционными фондами. Названия и логотипы (голова льва :)) очень похожи. Значит, это родственные структуры?

Не надо торопиться с ответом. В личной беседе менеджеры Lionebank International так и не подтвердили (хотя все же и не опровергли :)) информацию о наличии таких родственных связей. Менеджер сообщил нам, что "это дело западной структуры компании", и ничего определенного на этот счет они сказать не могут. В общем, деньги любят тишину. Однако если бы не одна буква в названии, то адреса сайтов обеих структур совпадали бы на все 100%! Не слишком ли странное совпадение?

Двое из ларца

Свои поиски следов "лионцев" "Деньги" продолжили на сайте SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам, США). Ни малейшего упоминания о фонде или управляющей компании с таким названием как Lionebank Int. нет и в помине! Рискнем поставить под сомнение слухи об их легальной работе в США и правдивость информации о существовании американского инвестфонда.

Как мы уже сказали, сам договор об инвестировании средств заключается не с Lionebank International, а с некой компанией Lodgevine Limited на Кипре, на счет которой и переводятся деньги через Webmoney. Однако найти информацию и об Lodgevine Limited -- задача не из легких!

К примеру, на сайте департамента регистрации компаний Кипра (Department of Registrar of Companies and Оfficial Receiver Republiс of Cyprus) о ней нет ни слова.

Зато название такой компании есть в Британском торговом реестре. Может, совпадение? Правда, значится она там как не торговая организация, с адресом в Хемпшире под Лондоном. Участником FSA (Financial Security Assurance Holdings Ltd.) -- финансового регулятора Великобритании -- компания также не является.

А в каком же тогда статусе компания присутствует в Украине? Lionebank International зарегистрирована в форме обычного ООО, хотя и позиционирует себя как инвестиционная группа с большим инвестиционным прошлым. Как удалось узнать "Деньгам", зарегистрирована она в Украине 25 июля 2007 года, и учредителями ее выступают двое украинцев -- Остап Глушко и Роман Павелко (ныне директор компании). Каждому из создателей принадлежит 50% доли в уставном фонде в размере 22 тыс. грн. (всего-то! :). -- Ред.). То есть уставного капитала компании не хватит даже на то, чтобы покрыть потери двух-трех мелких инвесторов.

Но, возможно, это и не потребуется, ведь все договоры заключаются с Lodgevine Limited, которой, вполне вероятно, может и не быть в природе! Ведь для того, чтобы получать деньги инвесторов на свой электронный кошелек в Webmoney, не обязательно регистрироваться на Кипре или в Лондоне. :)
Сам же Lionebank позиционирует себя исключительно как консалтинговая компания. Лицензией на управление активами, которую выдает ГКЦБФР, она также не владеет. "Lionebank International не работает на фондовом рынке, и ГКЦБФР никак не может регулировать ее деятельность. Они не покупают и не продают никаких ценных бумаг, что бы они там ни говорили своим клиентам", -- сообщил "Деньгам" член ГКЦБФР Сергей Бирюк.

Понятное дело, нет у компании и выдаваемой Нацбанком лицензии на зарубежное инвестирование, которая должна получаться на каждую сделку по купле-продаже ценных бумаг за рубежом. Не смущает ее учредителей и то, что, согласно ст. 15 Закона "О банках и банковской деятельности", слово "банк" в названии имеют право использовать только те юрлица, которые получили лицензию Нацбанка. :( В общем, вопросов к "лионцам" гораздо больше, чем возможностей получить от них ответы.

Приведи другого

Как же эта структура выстраивает свои отношения с инвесторами? А все достаточно просто. Сетевой маркетинг, как известно, -- самая лучшая схема быстрого привлечения клиентов. :) По этой схеме работает и Lionebank Int. Тот, кому удалось привлечь (на жаргоне сетевиков "подписать") инвестора, который согласится отправить в кипрские края свои деньги, получает свои 3% с внесенной суммы. То есть если найти человека, который согласится отдать $10 тыс., то можно получить свои законные $300 и так далее.

Выплата процентов осуществляется на карточный счет в одном из крупных украинских банков или на электронный кошелек Webmoney. Если быстрыми темпами привлечь $50 000, можно получить ежемесячный грант в размере $750 плюс 3% с каждого клиента. Любой сетевик скажет, что это сказочные условия, позволяющие действительно неплохо заработать.

Но вот выгодны ли такие схемы самим инвесторам? Это сомнительно. Как же можно передавать деньги в управление компании, о которой ничего не известно?

Тем более что заключение договора с иностранной структурой практически лишает инвестора шансов в случае чего "разрулить" ситуацию в украинских судах. Если возникнут проблемы, то решать их, скорее всего, надо будет на Кипре, если хватит денег и желания ехать так далеко.

К тому же загадка -- как именно будут инвестироваться деньги за рубежом и каковы гарантии их возврата инвесторам. Кроме общих слов о товарных рынках и прибыльности зарубежных акций, ничего конкретного от консультантов компании мы так и не услышали. "Деньги" молчат уже о том, что 54--67,5% годовых -- это уж очень приличный доход для инвестиций за рубежом. Откуда взялись именно такие цифры дохода, да и вообще, как заработок на фондовом рынке может быть фиксированным? :(

А мы тут при чем?

Как мы уже говорили, Lionebank International -- далеко не единственная компания, которая, не имея лицензии на управление активами, привлекает деньги граждан. "Деньги" уже писали о компании Kings Capital, которая обещает инвесторам 36% годовых и инвестирует деньги в строительство коттеджей под Киевом. У этой компании также нет лицензии ГКЦБФР, и она просто заключает с клиентами договор займа.

Однако, согласно ст.11 Закона "О государственном регулировании рынка ценных бумаг", деятельность на рынке ценных бумаг без лицензии карается как минимум серьезным штрафом! Поэтому "Деньги" решили выяснить у регулятора, "рулящего" фондовым рынком, проводились ли проверки этих структур и были ли вынесены какие-либо решения?

Ответ нас очень разочаровал. Начальник Департамента по вопросам контрольно-правовой работы ГКЦБФР г-жа Колесникова в официальном письме сообщила нам, что проверки не проводились и… проводиться не будут. :( Связано это с тем, что компании не являются профессиональными участниками фондового рынка (понятное дело, не являются -- у них же нет лицензии! -- Ред.).

А никого другого (кроме разве что еще эмитентов ценных бумаг) ГКЦБФР проверять просто не имеет права -- согласно нормам того же Закона "О государственном регулировании рынка ценных бумаг".

Вот и получается замкнутый круг. :( Компании без лицензии привлекают деньги для последующего инвестирования на рынке недвижимости,зарубежных фондовых рынках или просто в никуда, а следить за чистотой их намерений никто не собирается.

Для инвестора это означает лишь одно -- риски вложений в такие проекты невероятно высоки. В случае исчезновении компании спросить будет не у кого -- разве что написать заявление в милицию, сотрудники которой вряд ли смогут вычислить получателей денег по системе Webmoney.


ИТОГО: Прежде чем соглашаться отдать деньги под нереальные 4--5% в месяц стоит сто раз подумать и посоветоваться с юристом. Последствия могут быть весьма плачевными, и доказать свою правду в судах вряд ли удастся.

                               
Автор: Антон Барановский ДеньгиUA